Лизинг оборудования для юридических лиц - это возможность расширить производственные мощности и потенциал бизнеса, не выводя из оборота существенные объемы средств. Такое предложение будет выгодно не только для малого бизнеса, не обладающего достаточными запасами средств на счетах, но и для крупных предприятий, которые получают возможность направить сохраненные активы на другие цели.
Мы работаем как с отечественными, так и с импортными производителями и обеспечивает выгодные условия по сроку, объемам финансирования и ставке удорожания. Для субъектов малого, среднего и крупного бизнеса нашими специалистами формируются индивидуальные предложения, учитывающие специфику деятельности, характер заказа и возможности клиента. Мы предлагаем купить в лизинг оборудование медицинского, нефтегазового, металлургического, деревообрабатывающего, пищевого профиля и любой другое.
Мы работаем с оборудованием стоимостью от 1 млн.руб.
Лизинг оборудования от ГК «Интерлизинг» обеспечивает нашим клиентам следующие преимущества:
Мы работаем более чем с 1500 поставщиками и за время работы заключили свыше 8000 лизинговых сделок для более чем 2000 клиентов.
«Интерлизинг» предлагает своим клиентам привлекательные условия – цены наших услуг ниже рыночных, переплата минимальна либо отсутствует полностью.
Для максимального удобства наших клиентов и сокращения затрат времени на заключение сделки мы придерживаемся определенного порядка работы:
При необходимости индивидуальной консультации и возникновении каких-либо вопросов вы можете обратиться за помощью к нашим менеджерам. Для этого просто закажите обратный звонок либо оставьте свое обращение через форму обратной связи. Мы ответим вам в кратчайшие сроки.
Получить подробную информацию об условиях действующих программ лизинга, перечень поставщиков и производителей, с которыми работает ГК «Интерлизинг», вы также можете у наших специалистов.
Здравствуйте! Сегодня поговорим про лизинг оборудования. Порой бывает так, что для требуется дорогостоящее оборудование. Не каждый предприниматель может позволить себе сразу же выложить большую сумму за такую покупку. Возможным решением может стать покупка оборудования в лизинг! Как приобрести оборудование в лизинг, какие документы оформлять — об этом расскажет данная статья.
А оформить лизинг вы можете вЕвроплане по выгодным условиям с господдержкой!
Лизинг — долговременная аренда оборудования или техники с возможностью последующего выкупа. Есть статья, в которой мы писали, простыми словами.
Лизинг оборудования открывает перед предпринимателем новые горизонты для развития бизнеса, для повышения качества выпускаемой продукции или предоставляемых услуг и, соответственно, для привлечения новых клиентов. На сегодняшний день существует масса возможностей приобрести различное оборудование: промышленное, торговое, складское, обрабатывающее и многое другое на весьма выгодных условиях, а также производственные и торговые помещения и транспорт.
Без оборудования трудно себе представить какое-либо производство, пусть даже небольшое. Чем более современной техникой располагает производство, тем больше производительность труда, выше качество выпускаемой продукции, а ее себестоимость ниже.
Итак, вы приняли решение об увеличении возможностей своего бизнеса, и перед вами встал вопрос: как взять оборудование в лизинг начинающему предпринимателю? Вот несколько советов, которые вам понадобятся при выборе банка или лизинговой компании.
Шаг 1. Ищем лизингодателей . Ознакомьтесь с информацией о видах лизинга в вашем городе, о лизинговых компаниях и банках, оказывающих такую услугу. Уточните у менеджеров, возможен ли лизинг интересующего вас оборудования и на каких условиях. Также у них можно узнать перечень необходимых для заключения договора документов;
Шаг 2. Изучаем их предложения . Подробно изучите все предложения и выберите наиболее подходящее для вас. Подайте заявку в выбранную фирму, приложите к ней копии всех требуемых документов. Как правило, на рассмотрение заявки уходит примерно 10 рабочих дней. Если компания одобряет вашу заявку, они приглашают вас для подписания договора. Будет лучше, если вы предварительно проконсультируетесь с опытным юристом, который сможет разъяснить все пункты договора;
Шаг 3. Заключаем договор . Затем вы должны внести аванс, предусмотренный в договоре. Этот платеж может составлять от 10 до 30% всей суммы. В некоторых случаях потребуется уплата страхования имущества. После того как договор будет подписан, все необходимые копии платежных поручений предоставлены в компанию, вам должны доставить приобретенное оборудование.
Для того чтобы приобрести оборудование в лизинг, вам придется предоставить на согласование в банк или лизинговую компанию следующие документы:
Договор лизинга является двусторонним и заключается только в предпринимательских целях. Для данного договора предусмотрена письменная форма.
Существенные условия договора лизинга оборудования — информация позволяющая установить конкретно, какое оборудование передается (идентификационные данные оборудования : наименование, серийный номер, модель, тип, марка и т.д. ).
При заключении договора участвуют, с одной стороны, Арендодатель — Лизингодатель и, с другой стороны, Арендатор — Лизингополучатель .
Арендодатель – лизинговая компания (лизингодатель), или непосредственно банк, предоставляющая арендатору оборудование в лизинг.
Арендатор – физическое или юридическое лицо (лизингополучатель), получающее в аренду предмет лизинга.
Арендодатель приобретает указанное Арендатором оборудование у производителя или продавца, которое затем предоставляется в пользование и владение по договору лизинга. Арендатор владеет и пользуется лизинговым имуществом.
Лизинг бывает нескольких видов, в зависимости от участников сделки:
Зачастую в сделке принимает участие и страховая компания. Участие страховщика необязательно, но лучше застраховать все возможные риски (финансовые, транспортные и т.д.).
От того, какую компанию вы выберете, будет зависеть финансовая выгода всей сделки. При выборе лизинговой компании стоит обратить внимание на следующие моменты:
На финансовом рынке существует множество организаций, предлагающих купить оборудование в лизинг для юридических лиц. Многие из них являются дочерними организациями крупных банков. Эти организации предлагают множество вариантов. Например, банк ВТБ-24 финансирует лизинг производственного оборудования отечественного и зарубежного производства. На весьма выгодных условиях предоставляет лизинг медицинского оборудования, например, УЗИ-сканнеров, томографов и т.д.
Некоторые финансовые учреждения, например, банк УралСиб, предлагают программы как с условием предоставления финансовой отчетности организации, так и без него. Эти два случая существенно различаются суммой минимального аванса и максимальной суммой финансирования.
Наиболее распространенными являются ситуации, когда предприниматель берет оборудование в аренду у лизинговой компании. В этом случае компания приобретает объект лизинга у продавца или поставщика, и становится собственником имущества .
Заключая договор аренды, предприниматель не приобретает имущество в собственность, а является лишь его арендатором. Поэтому его права относительно данного оборудования ограничены.
По истечении срока лизингового договора у предпринимателя появляется возможность выкупить оборудование по остаточной стоимости. Но это не означает, что он обязан это делать. В некоторых случаях, когда срок аренды подходит к концу, предприниматель возвращает оборудование лизинговой компании. Но как правило, предприниматель все же выкупает оборудование у лизинговой компании и с этого момента становится его полноправным собственником. Все эти нюансы уточняются в договоре. Вот почему важно внимательно проанализировать все пункты заключаемого вами договора.
Также возможны варианты, когда лизингополучатель может стать собственником оборудования раньше срока окончания действия договора, но не ранее чем через один год с момента получения оборудования в пользование, при условии полной выплаты всех предусмотренных договором платежей.
После того как предприниматель подал в лизинговую компанию заявку и все необходимые документы, компания рассматривает целесообразность предстоящей сделки. В случае одобрения компанией заявки, составляется договор.
И вот здесь начинается очень важная часть сделки – согласование условий договора лизинга. Очень важно учесть в договоре следующее:
Как правило, расходы на транспортировку лизингового имущества оплачиваются лизингополучателем отдельно, и не входят в стоимость договора лизинга.
Если по условиям договора предприниматель выкупает арендованное оборудование, то выкупную стоимость лучше не включать в сумму лизинговых платежей, потому что в этом случае оно не будет учитываться при выплате налогов на прибыль. Лучше всего оформить эту сумму отдельным платежом при передаче имущества в собственность арендатора.
В договоре в обязательном порядке прописываются обязанности сторон, нарушение которых является бесспорной причиной для расторжения соглашения.
Лизингодатель имеет право расторгнуть договор в одностороннем порядке, если:
Лизингополучатель имеет право расторгнуть договор, если обнаружились существенные дефекты в оборудовании, при которых невозможно его адекватное использование.
При расторжении договора арендатор выплачивает арендодателю:
Арендодатель выплачивает арендатору только неустойку и авансовые платежи (если это прописано в договоре).
При заключении лизинговой сделки, стороны заключают ряд договоров (обязательных и сопутствующих ). В обязательном порядке подписывается договор купли-продажи , который заключается между лизингодателем (компанией) и поставщиком или производителем.
В соответствии с этим договором поставщик обязуется продать и передать оборудование лизингодателю или лизингополучателю, в зависимости от условий договора. В договоре лизинга должно быть обязательно предусмотрено, кто выбирает необходимое оборудование и его поставщика (лизинговая компания или предприниматель).
Приобретенное оборудование передается вместе со всеми сопроводительными документами, принадлежностями и комплектующими.
В качестве сопутствующих договоров могут заключаться: договор привлечения средств, страхования, поручительства, гарантии и др.
Момент передачи оборудования в лизинг считается момент подписания акт приема-передачи. Акт приема-передачи может быть подписан между лизингополучателем и продавцом в момент доставки оборудования. С этого самого момента вся ответственность в ходе эксплуатации оборудования или его монтажа/демонтажа ложится на лизингополучателя. Акт сдачи-приёмки оборудования (после монтажа и установки) подписывается одновременного с актом приема-передачи.
Техническое обслуживание оборудования и его ремонт, с момента передачи оборудования, ложатся на плечи лизингополучателя.
Зачастую при покупке оборудования требуется его монтаж и проведение пуско-наладочных работ. Данные услуги могут быть прописаны в договоре и входить в стоимость лизингового оборудования и выплачиваться непосредственно производителю или поставщику либо предоставляться как отдельная услуга и тогда нужно заключать дополнительный договор. Этот договор может заключать лизингополучатель либо лизинговая компания.
Когда происходит передача оборудования в лизинг, которое требует монтажа и наладки, возникает вопрос о начислении амортизации. В этом случае оборудование передается непосредственно лизингополучателю, подписывается акт приемки-сдачи и акт передачи оборудования в лизинг.
Перед каждым начинающим предпринимателем встает вопрос: взять оборудование в лизинг или в кредит? У этих двух финансовых опций есть существенные различия, и зачастую оформить договор лизинга намного выгоднее, чем взять кредит.
Безусловно, преимуществ оформления лизинговой сделки перед кредитной достаточно, тем не менее, есть и один существенный недостаток. Покупка оборудования в лизинг в итоге оборачивается для организации более дорогим мероприятием, нежели оформление кредита. Это происходит из-за долгого срока сделки, а также по причине того, что лизинговая компания несет ответственность за износ оборудования и, в свою очередь, требует за это некоторую компенсацию.
Лизинг оборудования для малого бизнеса - возможность использовать оборудование или технику с правом выкупить его в будущем. Предприниматель выбирает необходимое ему оборудование, а лизингодатель оплачивает от 70 до 90% стоимости. Недостающую сумму предприниматель оплачивает из своих средств и получает оборудование в долгосрочную аренду.
Постепенно он выкупает это имущество и оно переходит к нему в собственность. Если приобретение не входит в планы, после окончания срока лизингового договора оборудование придется вернуть лизинговой компании.
Лизинг является оптимальным финансовым механизмом, отличающимся от кредитного договора или договора аренды.
На первых порах у начинающего предпринимателя недостаточно средств на покупку оборудования. Использование лизинга позволяет применять высокотехнологичные средства по невысокой цене (ежемесячные платежи в соответствие с договором), а свободные средства направить на развитие.
Характеристики данной формы:
В России практически отсутствует такая форма. После окончания срока действия договора оборудование возвращается лизинговой компании. Такая форма лизинга применяется под оборудование с высокими темпами старения. Срок действия договора от 2 до 5 лет.
Оперативный лизинг выбирают, если:
Направления бывают различными, лизинговые компании выделяют:
Выбирая между кредитом и лизингом, предприниматели сравнивают сумму лизинговых платежей и сумму кредита с учетом процентов.
Уменьшение налоговых отчислений не учитывается, хотя является преимуществом и сокращает затраты по обслуживанию лизинговой сделки.
Достоверно оценить целесообразность использования лизинга позволяет калькулятор. С его помощью рассчитывается несколько вариантов и выбирается наиболее подходящий. Требуется ввести в форму данные:
Воспользовавшись лизингом оборудования для малого бизнеса, предприниматель может начать бизнес без стартового капитала. Взятое в лизинг оборудование работает сразу после заключения договора, оно приносит прибыль и выходит на самоокупаемость.
Лизинг оборудования для малого бизнеса – как заключить договор на выгодных условия, вы можете узнать в следующем видео:
Зачастую именно лизинговый продукт становится единственным выгодным решением для малого предприятия в решении вопроса приобретения нового с целью развития своего бизнеса или же обновления старого оборудования.
Для некоторых отраслей малого бизнеса именно такое решение может быть главным успехом в конкурентной борьбе на данном сегменте рынка.
Лизинг представляет собой финансовый инструмент, который фактически недавно стал известен на российском рынке. Стоит отметить, что это нечто среднее между кредитом и арендой.
Основные лица в таких отношениях – это лизингодатель (финансовая компания, предоставляющая услуги такого рода) и лизингополучатель (юридическое или физическое лицо).
Вся работа и взаимоотношения выстраиваются на договорных обязательствах. Фактически лизингодатель за собственные средства или при вовлечении первоначального взноса, который уплачивает лизингополучатель, покупает у производителя или поставщика необходимое оборудование своему клиенту и отдает его ему в пользование.
При этом распределяет выплаты на определенный срок, который оговаривается в договоре.
Отличительной чертой лизинга, если брать в сравнение аренду, считается именно конечный результат таких финансовых отношений. В конце лизингополучатель становится полноправным владельцем приобретенного оборудования, но при условии выполнения всех обязательств перед лизингополучателем.
Если брать в сравнение кредит и лизинг, то последний имеет более лояльные условия, при которых у клиента финансовой компании есть возможность выбрать самому удобную систему оплаты (убывающую, ежеквартальную или сезонную).
Оформить лизинг сегодня на территории Российской Федерации можно :
Сегодня на рынке появляется достаточно много таких организаций, что говорит об их конкурентной борьбе. А это, в свою очередь, влияет на смягчение условий, поэтому перед тем, как начать оформление, рекомендовано детально изучить предложения всего рынка и выбрать наиболее оптимальный и приемлемый для себя вариант.
Для того чтобы оформить лизинг, необходимо обратиться в выбранную организацию. Она предоставляет вам , которую необходимо заполнить и указать всю необходимую в ней информацию.
Зачастую такие документы-обращения имеют и небольшой вопросник об условиях, на которые претендует потенциальный клиент. Также важно подготовить все необходимые документы.
Заявка обрабатывается лизингодателем в течение нескольких дней. У каждой компании этот срок может отличаться. Но в большинстве случаев финансовые компании ориентируются на снижение времени рассмотрения и вынесения своего решения. За этот период они изучают деятельность и финансовую сторону потенциального клиента.
На лизинговом рынке сегодня достаточно много компаний, которые предоставляют специальные программы для сотрудничества с малым бизнесом. Многие лизингодатели сегодня – это дочерние предприятия достаточно крупных банковских организаций или же гигантских акционерных обществ, которые имеют крупный финансовый поток.
Среди таких организаций можно выделить :
Рассмотрим некоторые особенности и условия оформления лизингового продукта в зависимости от того, кем является лизингодатель :
Среди всех представителей финансового рынка можно найти и компании, которые борются за каждого клиента и проводят оформление в максимально короткие сроки, смягчают условия и по клиенту, и в оформлении.
Лизинг оборудования для малого бизнеса выдается на определенных условиях, которые каждая организация интерпретирует по-своему, но при этом опирается на среднестатистические показатели по аналогичным продуктам в российском рынке.
Основные критерии, которые берутся во внимание малым бизнесом при поиске партнеров, и средние его показатели будут такими :
Во многом эти данные могут изменяться в зависимости от того, какое именно оборудование покупается и в какой сфере оно используется.
Так, рассмотрим пример, который явно демонстрирует изменения в основных показателях условий в зависимости именно от этого фактора:
Для того чтобы оформить лизинг, необходимо заполнить заявление и подать пакет документов.
Для малого бизнеса это будет такой перечень:
Зачастую базовыми требования к малому бизнесу такие же, как и к любому юридическому лицу.
Рассмотрим их в таблице :
К оборудованию основным требованием или, скорее, ограничением, которое выдвигают лизинговые компании, будет его стоимость. В таблице предоставлены среднестатистические суммы, которые предусматриваются финансовыми организациями на приобретение продукта в зависимости от его предназначения и сферы использования.
То есть оформление проводится на оборудование, стоимость которого будет не выше указанной цифры :
Если хорошо просмотреть все предложения, можно найти программы, которые предлагают финансирование более дорогостоящего оборудования, но при этом стоит учесть, что некоторые условия могут быть более жесткими, в частности сроки оплаты.
В среднем срок, на который предоставляется возможность лизинга оборудования для малого предпринимателя, составляет до 7 лет. Может эта цифра составлять и 5 лет. Не оформляется сроком менее чем 12 месяцев.
Если же предмет лизинговых отношений достаточно дорогостоящий, то финансовые компании могут увеличивать сроки погашения до 10, а некоторые – и до 12 лет. Но здесь идет речь о суммах выше 25 млн. рублей, а сроки оговариваются непосредственно индивидуально, беря во внимания многие факторы деятельности малого предпринимателя.
Первый и важный этап в заключении сделки лизинга – это подготовка и подписание договора.
При этом следует понимать, что вся процедура, особенно это касается проведения ее финансовыми организациями, состоит из двух договоров :
Но для клиента финансовой компании первая часть лизинговых отношений не является ключевой, так как документального участия в ней он не берет. Договор, который заключается между лизингодателем и лизингополучателем, является основным для малого бизнеса.
В нем указываются предмет сделки, все нюансы, обязанности обеих сторон, возможные форс-мажорные обстоятельства и условия досрочного расторжения. Вот пример .
Договор – это важный документ, который следует внимательно изучить лизингодателю перед подписанием.
Конечно, лизинг, как и любая финансовая операция, имеет свои положительные и негативные стороны. Но при этом следует отметить, что плюсов в таких программах намного больше, чем минусов.
Рассмотрим основные положительные стороны :
Если говорить о негативных сторонах, то в первую очередь специалисты отмечают тот факт, что при оформлении лизинга, объект таких отношений не может быть использован в качестве залогового имущества при других финансовых сделках.
К тому же если малый бизнес не имеет необходимой суммы для внесения авансового платежа, то оформление лизинга становится практически невозможным.
Лизинг сегодня – это развивающаяся ветвь финансовых взаимоотношений. Поэтому очень важно перед тем, как оформлять договор, ознакомиться с рынком таких услуг. В борьбе за клиентов многие лизингодатели предлагают очень заманчивые продукты.
kayabaparts.ru - Прихожая, кухня, гостиная. Сад. Стулья. Спальня